איך כותבים צוואה - כל מה שצריך לדעת

מהי צוואה וחשיבות עריכת צוואה

 

צוואה היא מסמך משפטי חשוב המבטא את רצונו האחרון של אדם לגבי חלוקת רכושו לאחר מותו. 

עריכת צוואה מאפשרת לאדם לקבוע כיצד יחולק רכושו בין יורשיו, ובכך למנוע סכסוכים עתידיים. 

חשוב לערוך צוואה בעודכם בחיים ובעלי כושר שיפוט, כדי להבטיח שרצונכם יכובד.

איך כותבים צוואה נכונה? ראשית, יש להבין את המשמעות של צוואה ואת ההשלכות של תוכנה על העתיד. צוואה קובעת את גורל הרכוש שצברתם במהלך חייכם, ולכן יש לגשת לעניין ברצינות ובאחריות. 

בהמשך המאמר נסביר את הצעדים החשובים בתהליך עריכת צוואה.

 

רכיבים חיוניים בצוואה

 

בעת הכנת צוואה, יש לכלול מספר רכיבים חיוניים: זיהוי המצווה (עורך הצוואה), רשימת הנכסים, חלוקת הרכוש בין היורשים, מינוי מנהל עיזבון, והוראות מיוחדות נוספות לפי הצורך. 

חשוב לפרט את הדברים בצורה ברורה וחד משמעית כדי שלא יהיו אי-הבנות בעתיד.

איך כותבים צוואה שכוללת את כל המרכיבים הללו? מומלץ להיעזר בעורך דין צוואות שיוכל להדריך אתכם בתהליך. 

עורך הדין יוודא שהצוואה מנוסחת בצורה נכונה ושהיא מקיפה את כל הנכסים והיורשים הרלוונטיים. 

כמו כן, הוא ידע לייעץ לכם לגבי סוגיות משפטיות שונות שעשויות להשפיע על תוקף הצוואה בעתיד.

 

צוואה עצמאית מול ליווי עו״ד

 

ניתן לכתוב צוואה באופן עצמאי, אך מומלץ לפנות לעורך דין צוואה לצורך ליווי וייעוץ. 

עורך דין מנוסה יכול לסייע בניסוח הצוואה באופן מקצועי וברור, תוך התייחסות לסוגיות משפטיות שונות. 

כמו כן, הוא יכול לוודא שהצוואה עומדת בכל הדרישות החוקיות.

בעת הכנת צוואה עצמאית, יש להקפיד על עריכה לפי הכללים, כולל כותרת, גוף הצוואה, וחתימת המצווה, וכן לדאוג לאישור רופא על כשירות המצווה ולחתימת שני עדים על המסמך. 

טעויות או השמטות בצוואה עלולות לגרום לבעיות משפטיות בעתיד, ולכן ליווי של עורך דין הוא תמיד המלצה בטוחה יותר.

 

צוואת קופות גמל ופנסיה

 

בנוסף לצוואה הרגילה, ישנן גם צוואות הנוגעות לחלוקת כספי קופות גמל ופנסיה. 

כדאי לברר האם יש צורך לערוך צוואת קופת גמל או פנסיה בנפרד. 

עורך דין צוואות יכול לייעץ בנושא וללוות אתכם בהליך.

 

כאשר מדובר בסכומים גבוהים, חשוב שהצוואה תהיה ברורה וחד משמעית. 

כך תבטיחו שהיורשים שלכם יקבלו את המגיע להם על פי רצונכם. 

ניסוח לא מדויק או חסר של צוואת קופות גמל עלול לגרום להתדיינויות מיותרות ולעיכוב בהעברת הכספים ליורשים שבחרתם.

 

צוואות הדדיות לבני זוג

 

זוגות נשואים רבים בוחרים לערוך צוואות הדדיות, בהן כל אחד מבני הזוג מצווה את רכושו למשנהו. 

צוואות כאלה מאפשרות להגן על בן/בת הזוג שנותר/ה לאחר פטירת השני/ה, ולהבטיח את רצונם המשותף.

גם כאן, איך כותבים צוואה נכונה ומדויקת הוא הדבר החשוב ביותר. 

ייעוץ של עורך דין צוואה יכול לסייע רבות בהבניית צוואות הדדיות איכותיות. 

בנוסף, יש לקחת בחשבון תרחישים שונים, כמו גירושין או פטירה בו זמנית של שני בני הזוג, ולהתייחס אליהם בצוואה.

צוואה נוטריונית

צוואה נוטריונית היא אחת מארבע הצורות החוקיות לעריכת צוואה לפי סעיף 22 לחוק הירושה, תשכ"ה-1965. הצוואה נערכת ומאושרת בפני נוטריון מוסמך, המעניק לה תוקף משפטי מחייב.

היתרונות צוואה נוטריונית

1. מדובר בצוואה בעלת אמינות משפטית גבוהה: צוואה נוטריונית נחשבת לקשה לערעור, שכן היא נעשית בפני נוטריון הבוחן את כשרות המצווה ואת רצונו החופשי.

2. מניעת מחלוקות עתידיות וסכסוכים: הצוואה נערכת באופן ברור ומדויק כדי למנוע פרשנות שגויה.

3. מתאימה למצבים מורכבים: במקרה שבו קיימת מגבלה אצל המצווה שמגבילה אותו בקריאה או כתיבה, הנוטריון יכול להקריא את הצוואה בקול ולוודא כי המצווה מבין את אשר ציווה ונכתב בצוואה.

4. בעלת מעמד ראייתי חזק: על פי סעיף 19 לחוק הנוטריונים, תשל"ו-1976, אישור נוטריוני הוא ראיה מספקת בבית המשפט ללא צורך בראיות נוספות. הצוואה אינה נדרשת בהבאת שני עדים, חוסכת הבאת עדים ונערכת על ידי איש מקצוע מיומן.

 

נוסח כתיבת צוואה – מה חייב להיות כתוב?

אחת השאלות הנפוצות ביותר שאנשים שואלים היא: "מה בדיוק צריך לכתוב בצוואה?" התשובה היא שנוסח כתיבת צוואה צריך לכלול מספר רכיבים מחויבים על פי חוק, לצד פרטים אישיים שמשתנים ממקרה למקרה.

מבנה בסיסי של נוסח צוואה

כותרת הצוואה
הצוואה צריכה להתחיל בכותרת ברורה: "זו צוואתי" או "צוואה" או ניסוח דומה שמבהיר מיד שמדובר במסמך צוואה. הכותרת חשובה כי היא מסמנת את כוונת המצווה בצורה חד משמעית.

פתיחה – זיהוי המצווה
יש לציין במפורש את פרטי המצווה: שם מלא, מספר תעודת זהות, כתובת מגורים. פרטים אלו הכרחיים לזיהוי חד משמעי של מי עורך את הצוואה ומונעים בלבול או טענות שהצוואה נערכה על ידי אדם אחר.

דוגמה: "אני, פלוני בן/בת אלמוני, ת.ז. 123456789, תושב/ת רחוב X, עיר Y, מצהיר/ה בזאת כי זו צוואתי האחרונה."

הצהרה על כושר שיפוט
מומלץ לכלול הצהרה שהמצווה כותב את הצוואה מרצונו החופשי, בעודו בריא בנפשו ובשכלו, ושאינו נתון ללחץ או השפעה של גורם חיצוני. הצהרה זו חשובה במיוחד אם בעתיד יעלו טענות על כך שהמצווה לא היה כשיר לערוך צוואה או שהיה נתון ללחץ.

ביטול צוואות קודמות
רצוי לציין במפורש שצוואה זו מבטלת כל צוואה אחרת שנערכה בעבר. ניסוח מקובל: "צוואה זו מבטלת כל צוואה אחרת שערכתי בעבר." זה מונע מצבים שבהם יש יותר מצוואה אחת וצריך לברר איזו מהן התקפה.

חלוקת הרכוש
זהו הליבה של הצוואה – הפירוט המדויק של כיצד יחולק הרכוש. יש לפרט:

• את כל הנכסים (דירות, בתים, מקרקעין, כספים, תכולת בית, רכבים, תכשיטים, וכל נכס אחר)
• את היורשים ואת חלקם בנכס (למשל: "דירתי ברחוב X תועבר לבני פלוני", "כספי בחשבון הבנק מס' X יחולקו שווה בשווה בין שלושת ילדי")
• הוראות מיוחדות לגבי נכסים ספציפיים

חשוב לציין גם מה קורה אם אחד היורשים נפטר לפני המצווה – האם חלקו יועבר ליורשים אחרים או לצאצאיו.

מינוי מנהל עיזבון
יש לציין מי ימונה כמנהל העיזבון – האדם שיהיה אחראי על ביצוע הצוואה וחלוקת הרכוש. מומלץ למנות גם מנהל עיזבון חלופי למקרה שהמנהל הראשון לא יוכל או לא ירצה למלא את התפקיד.

חתימת המצווה ותאריך
הצוואה חייבת להיות חתומה בחתימת יד של המצווה, ויש לציין את תאריך עריכתה. התאריך חשוב במיוחד אם יש יותר מצוואה אחת – הצוואה המאוחרת יותר היא זו שתקפה.

עדים
בצוואה בכתב יד, נדרשת חתימת שני עדים שנכחו בעת שהמצווה חתם על הצוואה. העדים צריכים לחתום בנוכחות המצווה, ולציין את פרטיהם המלאים (שם, ת.ז., כתובת).

דוגמת נוסח כתיבת צוואה בסיסי

להלן דוגמה לנוסח בסיסי (זוהי דוגמה כללית ולא מהווה ייעוץ משפטי):

שימו לב: זוהי דוגמה בסיסית בלבד. כל צוואה צריכה להיות מותאמת אישית למצב המשפחתי, לרכוש ולנסיבות של המצווה. מומלץ מאוד להיוועץ בעורך דין צוואות לפני עריכת הצוואה.

כתיבת צוואה – שלבים מעשיים להכנת הצוואה

תהליך כתיבת צוואה אינו צריך להיות מסובך, אך הוא דורש תכנון ומחשבה מעמיקה. להלן שלבים מעשיים שיעזרו לכם:

שלב 1: מיפוי הרכוש

לפני שמתחילים לכתוב, חשוב לערוך רשימה מפורטת של כל הרכוש שלכם:

• נדל"ן (דירות, בתים, מגרשים, נכסים מניבים)
• חשבונות בנק וחסכונות
• קופות גמל, פנסיה, וביטוחי חיים
• רכבים
• עסקים, מניות, תיקי השקעות
• תכשיטים, יצירות אמנות, וחפצי ערך
• רכוש מיטלטלין אחר שחשוב לכם (ספרייה, כלי נגינה וכו')

רשימה מפורטת תעזור לכם לוודא שלא שכחתם שום נכס ושהכל מחולק בצורה שאתם רוצים.

שלב 2: זיהוי היורשים

קבעו מי יורשי הרכוש שלכם. זה יכול להיות:

• בני משפחה (בן/בת זוג, ילדים, נכדים, הורים, אחים)
• חברים קרובים
• עמותות או ארגוני צדקה
• כל אדם או גוף אחר שתבחרו

חשוב לרשום פרטים מדויקים של כל יורש: שם מלא, מספר תעודת זהות, כתובת.

שלב 3: החלטה על החלוקה

קבעו איזה נכס יועבר לאיזה יורש, ובאיזה אחוזים. אתם יכולים:

• לחלק נכסים ספציפיים ליורשים ספציפיים ("הדירה ברחוב X לבני", "החשבון בבנק Y לבתי")
• לחלק באחוזים ("50% מכל רכושי לבן זוגי, 25% לכל אחד משני ילדי")
• שילוב של שניהם

שקלו היטב את ההחלטות, וקחו בחשבון את יחסיכם עם כל אחד מהיורשים, את צרכיהם, ואת רצונכם האמיתי.

שלב 4: מינוי מנהל עיזבון

בחרו אדם אמין שיהיה אחראי על ביצוע הצוואה. מנהל העיזבון צריך להיות אדם בוגר, אחראי, ורצוי שיהיה בעל יכולות ניהוליות. תפקיד מנהל העיזבון כולל איסוף המידע על כל הרכוש, תשלום חובות ומיסים, חלוקת הרכוש ליורשים, וטיפול בכל בעיה שעולה בתהליך.

שלב 5: כתיבה או ייעוץ משפטי

בשלב זה אתם יכולים לבחור:

• לכתוב צוואה בעצמכם – אם המצב פשוט יחסית (מעט נכסים, מעט יורשים, אין סיבוכים משפחתיים)
• להיוועץ בעורך דין צוואות – מומלץ במיוחד אם יש נכסים רבים, מצב משפחתי מורכב, או אם אתם רוצים להיות בטוחים שהצוואה תעמוד במבחן משפטי

עו"ד עמנואל טראץ', בעל ניסיון רב בתחום הצוואות והירושה, יכול ללוות אתכם בתהליך ולוודא שהצוואה מנוסחת בצורה נכונה וברורה.

שלב 6: חתימה ואישור

לאחר כתיבת הצוואה:

• חתמו עליה בפני שני עדים (אם מדובר בצוואה בכתב יד)
• או אשרו אותה בפני נוטריון (אם מדובר בצוואה נוטריונית)
• או הפקידו אותה בידי רשם לרישום צוואה (אם מדובר בצוואה בפני רשות)

שלב 7: שמירה ועדכון

שמרו את הצוואה במקום בטוח, והודיעו לאנשים קרובים (בן/בת זוג, מנהל העיזבון) היכן הצוואה נמצאת. כמו כן, חשוב לעדכן את הצוואה בכל פעם שחל שינוי משמעותי בחיים (לידת ילדים או נכדים, גירושין, רכישת נכסים חדשים, מכירת נכסים, שינוי ביחסים עם יורשים וכו').

טעויות נפוצות בכתיבת צוואה

גם כאשר כותבים צוואה בתום לב, קל לעשות טעויות שעלולות לגרום לבעיות בעתיד. להלן טעויות נפוצות שכדאי להימנע מהן:

ניסוח לא ברור

אחת הטעויות השכיחות היא ניסוח מעורפל או דו-משמעי. למשל: "אני מוריש את דירתי לילדיי" – האם הכוונה לחלוקה שווה? מה אם אחד הילדים רוצה לגור בדירה והשני רוצה כסף? ניסוח כזה יכול להוביל למחלוקות.

פתרון: נסחו בצורה מפורטת וחד משמעית. למשל: "את דירת המגורים שלי אני מוריש לשני ילדי בחלקים שווים, כך שכל אחד יקבל 50% מהזכויות בדירה."

אי התייחסות לכל הרכוש

לפעמים אנשים מתייחסים רק לנכסים הגדולים (הדירה, חשבונות הבנק) ושוכחים נכסים אחרים. כל רכוש שלא צוין בצוואה יחולק לפי דין הירושה, ולא בהכרח לפי רצונכם.

פתרון: כללו סעיף כולל מסוג: "כל יתר רכושי שלא פורט במפורש לעיל, יחולק בין יורשיי באופן הבא…"

העדר התייחסות למקרים חריגים

מה קורה אם אחד היורשים נפטר לפני המצווה? מה אם היורש מסרב לקבל את הירושה? מי יהיה מנהל העיזבון אם המנהל שמינינו לא יוכל למלא את התפקיד?

פתרון: הוסיפו סעיפים לתרחישים חריגים. למשל: "אם בני פלוני יפטר לפני, חלקו יועבר לצאצאיו" או "אם מנהל העיזבון שמיניתי לא יוכל למלא את התפקיד, אני ממנה את פלוני כמנהל חלופי."

העדר עדים או אישור

צוואה בכתב יד שלא נחתמה בפני עדים, או צוואה שאינה עומדת בדרישות הפורמליות, עלולה להיפסל. זו טעות שעלולה להפוך את כל המאמץ לאיבוד.

פתרון: וודאו שהצוואה נחתמת לפי הדרישות החוקיות – שני עדים בצוואה בכתב יד, נוטריון בצוואה נוטריונית וכו'.

חתימה לא בכתב יד

הצוואה חייבת להיות חתומה בכתב יד על ידי המצווה. חתימה בחותמת, חתימה דיגיטלית, או העדר חתימה כלל – אינן תקפות.

פתרון: חתמו על הצוואה בכתב יד, בפני העדים.

כתיבת צוואה תחת לחץ או השפעה

צוואה שנכתבה כאשר המצווה היה נתון ללחץ, איומים, או השפעה בלתי הוגנת – עלולה להיפסל. זה יכול לקרות, למשל, כאשר בן משפחה מפעיל לחץ על קשיש לשנות את הצוואה לטובתו.

פתרון: ערכו את הצוואה מרצונכם החופשי, ורצוי בליווי עורך דין שיתעד את הכשירות והרצון החופשי.

העדר עדכון

צוואה שנכתבה לפני 20 שנה עשויה להיות לא רלוונטית היום – מצב משפחתי השתנה, נכסים נמכרו או נקנו, יחסים עם יורשים השתנו. העדר עדכון יכול להוביל לתוצאות לא רצויות.

פתרון: עדכנו את הצוואה כל כמה שנים, או בכל פעם שחל שינוי משמעותי בחייכם.

מתי כדאי לעדכן צוואה?

צוואה אינה מסמך שכותבים פעם אחת ושוכחים ממנו. יש מצבים רבים שבהם כדאי לעדכן את הצוואה:

אירועי חיים משמעותיים:

• נישואין או גירושין
• לידת ילדים או נכדים
• פטירה של אחד היורשים או מנהל העיזבון
• שינוי משמעותי ביחסים עם יורשים (ניכור, התקרבות)

שינויים ברכוש:

• רכישת נכסים חדשים (דירה, עסק, השקעות)
• מכירת נכסים שהיו ברשותכם
• שינוי משמעותי בערך הנכסים

שינויים בחוק:

לעיתים משתנים חוקי הירושה או המיסוי, ויש צורך להתאים את הצוואה.

במקרים אלו, מומלץ לפנות לעורך דין צוואות ולבחון האם יש צורך בעדכון הצוואה.

שאלות נפוצות – כתיבת צוואה

 

האם חובה לכתוב צוואה?

לא, אין חובה לכתוב צוואה. אם אדם נפטר ללא צוואה, רכושו יחולק לפי דיני הירושה הקבועים בחוק. עם זאת, כתיבת צוואה מאפשרת לאדם לקבוע בעצמו כיצד יחולק רכושו, ולא להשאיר את ההחלטה בידי החוק.

האם צוואה בכתב יד תקפה?

כן, צוואה בכתב יד היא אחת מצורות הצוואה החוקיות והתקפות בישראל. הדרישות הן: שהצוואה תהיה כתובה כולה בכתב יד של המצווה, תהיה חתומה בידו, ותישא תאריך. בנוסף, צריכה להיות חתומה בידי שני עדים שנכחו בחתימת המצווה.

האם ניתן לשנות צוואה לאחר שנכתבה?

כן, ניתן לשנות צוואה בכל עת. אפשר לכתוב צוואה חדשה שמבטלת את הקודמת, או לכתוב נספח (קודיציל) שמשנה סעיפים מסוימים בצוואה המקורית. חשוב לעשות זאת בצורה פורמלית ולפי הדרישות החוקיות.

כמה עולה לכתוב צוואה אצל עורך דין?

עלות כתיבת צוואה אצל עורך דין משתנה בהתאם למורכבות המקרה, לכמות הנכסים, ולמצב המשפחתי. צוואה פשוטה יכולה לעלות מספר מאות שקלים, בעוד שצוואה מורכבת (למשל, צוואה הכוללת נכסי עסקים, נאמנויות וכו') יכולה לעלות יותר. מומלץ לבקש הצעת מחיר מראש.

האם אפשר לבטל צוואה?

כן, ניתן לבטל צוואה בכל עת. ביטול יכול להיעשות בדרכים שונות: כתיבת צוואה חדשה שמבטלת את הקודמת, כתיבת מסמך מפורש המצהיר על ביטול הצוואה, או קריעה פיזית של הצוואה בכוונה לבטלה. חשוב לבצע את הביטול בצורה פורמלית ולפי דרישות החוק.

מה קורה אם אין עדים לצוואה?

אם צוואה בכתב יד לא נחתמה בפני שני עדים, היא עלולה להיפסל. במקרים מסוימים, בית המשפט יכול להכיר בצוואה גם בלי עדים אם יש ראיות אחרות לכך שהמצווה אכן כתב אותה והייתה כוונתו שתשמש כצוואה. עם זאת, זהו מצב מסובך שעלול להוביל להתדיינויות משפטיות ארוכות.

האם ניתן לכתוב צוואה ביחד עם בן/בת הזוג?

כן, זוגות נשואים יכולים לכתוב צוואות הדדיות, שבהן כל אחד מבני הזוג מצווה את רכושו למשנהו. עם זאת, כל אחד חייב לכתוב צוואה נפרדת – לא ניתן לכתוב צוואה אחת משותפת. הצוואות ההדדיות יכולות להיות מתואמות ולהתייחס למצבים שונים (למשל, מה קורה אם שני בני הזוג נפטרים יחד).

האם אפשר לרשת רק אם צוין בצוואה?

לא בהכרח. גם אם אדם לא צוין בצוואה, הוא עשוי להיות זכאי לירושה לפי דין. למשל, אם הצוואה מתעלמת מבן/בת זוג או מילדים, הם עשויים להיות זכאים לחלק מהעיזבון על פי דיני הירושה או דיני יחסי ממון. בנוסף, קיימת אפשרות לערער על צוואה במקרים מסוימים.

האם צריך להגיד ליורשים שהם מופיעים בצוואה?

אין חובה לספר ליורשים שהם מופיעים בצוואה, אך זה יכול להיות רעיון טוב. שיחה פתוחה עם היורשים יכולה למנוע הפתעות ומחלוקות בעתיד, ומאפשרת למצווה להסביר את החלטותיו. עם זאת, יש אנשים שמעדיפים לשמור על פרטיות וזו החלטה אישית.

מה ההבדל בין צוואה בכתב יד לצוואה נוטריונית?

צוואה בכתב יד היא צוואה שהמצווה כותב בעצמו, בכתב ידו, וחותם עליה בפני שני עדים. צוואה נוטריונית היא צוואה שנערכת בפני נוטריון, שמאשר את כשרות המצווה ואת רצונו החופשי. היתרון של צוואה נוטריונית הוא שיש לה משקל ראייתי גבוה יותר, וקשה יותר לערער עליה. עו"ד עמנואל טראץ', שהוא גם נוטריון מוסמך, יכול לסייע בעריכת צוואה נוטריונית.

האם ניתן לכתוב צוואה בשפה זרה?

בעיקרון, ניתן לכתוב צוואה גם בשפה אחרת מעברית. עם זאת, אם הצוואה תוגש לבית המשפט בישראל, יהיה צורך בתרגום רשמי שלה, מה שעלול לסבך את התהליך. לכן מומלץ לכתוב את הצוואה בעברית, או לפחות לערוך גרסה מתורגמת בליווי נוטריון.

מה קורה אם מישהו מהיורשים מסרב לקבל את הירושה?

יורש יכול לוותר על ירושתו. במקרה כזה, חלקו יחולק בהתאם להוראות הצוואה (אם צוינו הוראות לגבי מצב כזה), או לפי דיני הירושה. לדוגמה, אם יורש שויתר על ירושתו היה אמור לקבל חלק מהרכוש, וחלקו לא צוין במפורש מה קורה איתו, ייתכן שחלקו יועבר ליורשים האחרים באופן יחסי.

סיכום: כתיבת צוואה נכונה ומקצועית 

לסיכום, איך כותבים צוואה שאכן משקפת את רצונכם ותעמוד במבחן הזמן? הדבר החשוב ביותר הוא בחירת עורך דין מקצועי ומנוסה שילווה אתכם בתהליך הכנת הצוואה.

עו״ד עמנואל טראץ', עורך דין ונוטריון, מתמחה בתחום הצוואות ויוכל לסייע בעריכתה ובהתאמתה למצבכם האישי. 

הניסיון הרב שצבר וההבנה העמוקה שלו בדיני הירושה יבטיחו שהצוואה שתערכו תהיה איכותית ותקפה מבחינה משפטית.

אל תהססו ליצור קשר עם משרד עורכי הדין של עמנואל טראץ' לייעוץ ולקביעת פגישה בנושא עריכת צוואה. צוות המשרד ישמח לעמוד לרשותכם, לענות על כל שאלה ולספק לכם את הליווי המקצועי לו אתם זקוקים. 

כך תוכלו להיות רגועים שעתידם של יקיריכם מובטח.